In een verklaring zegt het OM dat 118 eigendommen in beslag zijn genomen, de meeste in de Algarve, en dat de verdachten, van verschillende nationaliteiten, bijna 10 jaar lang "een transnationale criminele organisatie hebben ontwikkeld die verantwoordelijk was voor een geraffineerd plan om" bankfinanciering te verkrijgen.

"De vermeende daden hebben betrekking op meer dan driehonderd hypotheekaanvragen, met een waarde van meer dan eenenveertig miljoen en achthonderdduizend euro, verkregen van verschillende nationale bankinstellingen, allemaal verkregen met vervalste documentatie", luidt de notitie.

Volgens het Openbaar Ministerie opereerde de bende naar verluidt tussen december 2015 en ten minste 25 juni 2024 en worden de leden verdacht van de misdrijven criminele vereniging, gekwalificeerde fraude, witwassen, valsheid in geschrifte en valse verklaringen.

Hun modus operandi bestond uit het "op grote schaal creëren en manipuleren van loonstrookjes, bankafschriften, jaarlijkse inkomstenoverzichten en werkgeversverklaringen, allemaal met een schijnbare oorsprong in het Verenigd Koninkrijk", voegt de notitie toe die is gepubliceerd op de website van het regionale parket van Évora.

Op deze manier slaagde de groep erin om bij Portugese banken "financiële en professionele situaties te simuleren die valselijk superieur waren aan de werkelijkheid, waardoor ze werden misleid en ertoe werden gebracht om onvoorwaardelijk leningen te verstrekken, voornamelijk aan buitenlandse burgers zonder bekende inkomsten of activa, waardoor de normale werking van het banksysteem werd ondermijnd".

In deze context identificeerde de aanklager "verschillende situaties van definitieve niet-betaling van de aflossingstermijnen van de leningen, en de verwachting is dat het aantal kan toenemen", waarbij ten minste 284 eigendommen werden verworven in de Algarve.

De leiders van de organisatie haalden niet alleen winst uit het verschil tussen de aankoopprijs en de waarde van de frauduleus verstrekte financiering, maar ook uit de "waarde van de leningen die achtereenvolgens werden verkregen op naam van mensen die voor dit doel werden gebruikt, door middel van gesimuleerde verkopen".

Volgens het Openbaar Ministerie slaagden de leiders er ook in om "illegale winsten te verkrijgen door de op deze manier verkregen eigendommen winstgevend te maken, waarbij deze mensen, die als stroman fungeerden, ook gebruikt werden om ze te verbergen".

In het kader van deze zaak bevorderde het Openbaar Ministerie de verbeurdverklaring ten gunste van de staat van verschillende vermogensbestanddelen die op criminele wijze waren verkregen, namelijk 26,4 miljoen euro "hoofdelijk te betalen door de leiders van de organisatie, overeenkomend met de winsten verkregen uit de frauduleuze transacties".

Volgens het parlementslid werden ook 118 eigendommen in beslag genomen, de meeste in de Algarve, ter waarde van minstens 21,5 miljoen euro, 22 auto's en drie boten, waaronder een jacht ter waarde van 320 duizend euro, banktegoeden en contant geld.

Een van de verdachten zit in voorlopige hechtenis en de andere twee moeten onder elektronisch toezicht in het huis blijven.

Op dit moment loopt de deadline voor de mogelijke opening van een onderzoek, dat, als het niet wordt aangevraagd, "bepalend zal zijn voor de verwijzing van de zaak voor berechting", verduidelijkt het parlementslid.

Het onderzoek wordt sinds januari 2021 geleid door het regionale departement van onderzoek en strafrechtelijke vervolging (DIAP) van Évora, met de hulp van het zuidelijke directoraat van de gerechtelijke politie en de technische advieseenheid van het Openbaar Ministerie (PGR).