हालांकि अधिक जटिल परिस्थितियां हैं, सबसे बुनियादी घोटाले में आमतौर पर “ऋणदाता” को ऋण देने की प्रक्रिया के विश्लेषण का अनुकरण करने के लिए उपभोक्ता का विवरण एकत्र करना शामिल होता है।

इसके बाद, उपभोक्ता को सूचित किया जाता है कि ऋण स्वीकृत हो गया है और फिर प्रक्रिया को अंतिम रूप देने के लिए उसे राशि हस्तांतरित करने के लिए कहा जाता है। एक गलत रसीद भेजी जाती है जो यह दर्शाती है कि ऋण राशि का हस्तांतरण पहले ही किया जा चुका है, उपभोक्ता के खाते में राशि जमा करने के साथ प्रक्रिया लागत, क्रेडिट अनुमोदन शुल्क, स्टाम्प ड्यूटी के भुगतान आदि से संबंधित राशि के भुगतान की प्रतीक्षा में है,

ज्यादातर मामलों

में, इसमें शामिल राशि कुछ सौ यूरो के आसपास होती है, और एक बार भुगतान हो जाने और घोटाला पूरा हो जाने के बाद, उपभोक्ता ऋण और भुगतान किए गए पैसे खो देता है, और अब सक्षम नहीं है नकली वित्तपोषण संस्था से संपर्क करें

।

इन स्थितियों को कैसे रोका जाए?


उपभोक्ता को एक निवारक रवैया अपनाना चाहिए और पुर्तगाल में क्रेडिट देने की अनुमति देने वाली संस्थाओं की सूची से परामर्श करना चाहिए ताकि यह पुष्टि हो सके कि वह इकाई उचित रूप से पंजीकृत है या नहीं।

ऐसी स्थितियाँ जो हमें दो बार सोचने पर मजबूर कर सकती हैं:

  • गुम या दुर्लभ टेलीफोन संपर्क (उदाहरण के लिए, केवल एक मोबाइल फोन नंबर दिया गया है), विदेश से नंबर;
  • विदेशी क्षेत्र में पता या एक साधारण पोस्ट ऑफिस बॉक्स;
  • गैर-संस्थागत ई-मेल पता (जीमेल, हॉटमेल, याहू, आदि); इंटरनेट पर या सोशल नेटवर्क पर वर्तनी या वाक्य निर्माण त्रुटियों वाले पेज जो ऑनलाइन अनुवादक के उपयोग को दर्शाते हैं
  • ; तीसरे पक्ष द्वारा असत्य प्रशंसापत्र फंडिंग की
  • विश्वसनीयता को प्रमाणित करने की कोशिश करना निकाय;
  • उस वित्तपोषण इकाई के बारे में अन्य वेबसाइटों में उस इकाई के बारे में कोई संदर्भ नहीं, या नकारात्मक संदर्भ, जैसे कि शिकायतें और निंदा;
  • जल्दी से स्वीकृत ऋण (कुछ ही घंटों/दिनों में) और नौकरशाही के बिना (कोई दस्तावेज़ीकरण आवश्यक नहीं है);
  • बैंक ऑफ़ पुर्तगाल के सेंट्रल क्रेडिट रजिस्टर पर नकारात्मक पंजीकरण क्रेडिट नहीं देने का कारण नहीं है। हालांकि, अधिकांश, यदि सभी नहीं, तो क्रेडिट संस्थान “ब्लैकलिस्ट” पर मौजूद किसी भी व्यक्ति को उधार देने से इनकार करते
हैं।

नोट: संस्थाओं से संपर्क करने से पहले, उपभोक्ताओं को यह देखना चाहिए कि विचाराधीन इकाई इस प्रकार के वित्तीय लेनदेन को करने के लिए योग्य है या नहीं। ऐसा करने के लिए, उपभोक्ताओं को क्रेडिट देने या क्रेडिट ब्रोकर के रूप में काम करने के लिए पंजीकृत संस्थाओं की सूची से परामर्श करना चाहिए।