Fråga: Jag har hört begreppen AML/KYC/CFT användas - vad betyder de?

Svar: Känn din kund (KYC), penningtvätt (AML) och bekämpning av finansiering av terrorism (CFT) är processer som ett företag (t.ex. en bank eller en kryptovalutaväxling) måste följa för att hjälpa till att förebygga, upptäcka och rapportera misstänkt finansiell verksamhet. Till exempel måste alla amerikanska banker (enligt Bank Secrecy Act från 1970) rapportera kontantinsättningar på mer än 10 000 US-dollar, banker i Europeiska unionen har också antagit liknande åtgärder.

I huvudsak är det mekanismer som hjälper till att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism.

Om du skulle registrera dig på en kryptovalutabörs i dag kommer du snart att veta vad KYC innebär när du blir ombedd att uppge namn, adress, födelsedatum, pass, körkort, senaste räkningar från allmännyttiga företag och ett blodprov - jag skämtar bara om blodprovet - men det känns ibland som om det är det enda som de inte frågar efter. (ännu!)

Under de senaste åren har det dykt upp ett antal decentraliserade kryptovalutabörser som inte kräver KYC! t.ex. Bisq, CoinEx, Kucoin & HODL HODL.

Fråga: Vad är blockkedjan?

Svar: Vad är en blockkedja? Blockkedja är den distribuerade databasteknik som används av nästan alla kryptovalutor. Den distribuerar identiska kopior av en databas över ett nätverk och som sådan gör blockkedjan det mycket svårt att hacka, den anses faktiskt oföränderlig (ett fint ord som betyder att man inte kan ändra det som har skrivits till blockkedjan). Sammanfattningsvis är en blockkedja alltså en växande lista medposter, så kallade block, som är sammanlänkade med hjälp avkryptografi. Blockkedjan växer i storlek med tiden och jag har just kontrollerat storleken på bitcoin-blockkedjan som för närvarande är över 420 gigabyte stor!

Syftet med en blockkedja är att information ska kunna registreras och distribueras, men inte redigeras på något sätt. Blockkedjorna bakom kryptovalutor är registreringar av transaktioner som inte kan ändras, raderas eller förstöras. Därför kallas blockkedjor också fördistribuerad huvudboksteknik (DLT) och används på ett stort antal områden och inte bara inom finanssektorn. Det är också värt att nämna att de flesta av de blockkedjor som finns är privata blockkedjor där man måste bli inbjuden för att delta - dessa kallas permissioned blockchains.

Fråga: Är börser en säker plats att förvara min kryptovaluta på?

Svar: Se https://bringbackmycrypto.com/blog/e xchangehacks för en förteckning över över 60 hackningar och de stulna beloppen, inklusive det berömda Mt Gox-hacket 2014.

Börserna (t.ex. Coinbase, Binance, Kraken etc.) är säkert de enklaste inkörsportarna för att köpa och sälja kryptovalutor - men de är saftiga mål för kriminella hackare eftersom de förvarar enorma belopp för sina kunders räkning. Om du bestämmer dig för att lämna pengar på någon av börserna, kontrollera om de erbjuder kallförvaring, tvåfaktorsautentisering eller till och med försäkringar, som alla bidrar till att du kan känna dig mycket säkrare och minska risken för att dina kryptovalutor försvinner i tomma intet.

Det bästa rådet som ges av de flesta kryptovalutainvesterare är att inte lämna stora belopp på börserna utan istället överföra dem till ditt lokala kallförråd, t.ex. en Trezor- eller Ledger-plånbok. Du måste dock utbilda dig själv och vara medveten om att du nu är 100 % ansvarig för dina medel, så du bör förmodligen välja en plånbok som erbjuder 12/24 ord återställningsfras, lösenordsfacilitet och säkerhetskopior.

Skicka dina frågor tillcrypto@theportugalnews.com

Av Stephen Whitelaw(https://bringbackmycrypto.com)