S'il est impératif d'en tenir compte lors de l'élaboration d'une stratégie visant à atteindre des objectifs financiers, il existe quatre concepts principaux qui s'appliquent à presque tous les parcours de planification financière et qu'il est important de garder à l'esprit.

Gestion des finances et budgétisation


La première partie, et sans doute la plus importante, de l'établissement d'un avenir financier sûr est la gestion de vos revenus et l'évaluation de vos habitudes de dépense. Si vous n'avez pas une vision globale de vos rentrées et de vos sorties d'argent, vous ne pouvez pas commencer à élaborer un plan de gestion de patrimoine à long terme. Cela peut s'avérer compliqué si vous disposez de plusieurs sources de revenus, mais le suivi de celles-ci et la création d'un budget complet et réaliste que vous pouvez respecter devraient figurer en tête de votre liste lorsque vous établissez et maintenez le contrôle de vos finances.

Investissement et gestion des risques


Il est largement reconnu que l'investissement peut être l'un des moyens les plus lucratifs de générer des revenus passifs si vous disposez de l'expérience et des connaissances nécessaires. S'il est bien sûr essentiel de contribuer à un pot d'épargne, cet argent ne réalisera pas son potentiel pour vous s'il reste non investi.

La gestion du risque est un élément clé de l'investissement et vise à maximiser la valeur et la croissance de vos actifs tout en minimisant le risque de perte. La diversification est l'un des nombreux moyens de réduire ce risque, car elle permet de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier.

En matière d'investissement, chacun a un niveau de tolérance au risque différent ; alors qu'une personne peut être à l'aise avec un portefeuille à haut risque, d'autres peuvent se sentir beaucoup plus à l'aise en s'en tenant à des options à faible ou moyen risque. Le fait de laisser des influences extérieures vous persuader de prendre des risques plus élevés que ceux auxquels vous êtes à l'aise peut nuire à votre bien-être mental.

Il est également important de garder à l'esprit que si l'investissement est une partie essentielle de la gestion et de la croissance du patrimoine, il est essentiel de maintenir un fonds d'urgence qui n'est pas lié à l'investissement, afin d'avoir un accès rapide et facile aux liquidités en cas de besoin.

Planification de la retraite


Lors de l'élaboration d'une stratégie de croissance de votre patrimoine, il peut être facile de se laisser prendre par les résultats à court terme. Cependant, pour atteindre une véritable stabilité financière, il est absolument impératif de planifier sa retraite. Visualiser le style de vie que vous souhaitez avoir, l'âge auquel vous voulez prendre votre retraite et le lieu où vous souhaitez la prendre est la première étape pour faire de ce rêve une réalité. Plus vous attendez pour commencer à vous préparer à la prochaine étape de votre vie, plus vous risquez de devoir faire des compromis sur ce rêve.

Efficacité fiscale


La fiscalité est un élément inévitable de l'investissement et de la gestion de patrimoine, mais en veillant à l'efficacité fiscale, vous pouvez réduire l'impact qu'elle a sur vos bénéfices et votre croissance. En tirant le meilleur parti des abattements annuels ou des initiatives gouvernementales, vous pouvez potentiellement économiser des milliers d'euros d'impôts au fil du temps, et réduire le temps nécessaire pour atteindre vos objectifs financiers.

Le monde de la fiscalité et de l'efficacité fiscale est souvent compliqué et quelque peu inaccessible, avec des amendes coûteuses pour ceux qui ne s'acquittent pas de leurs obligations fiscales. Le risque de ces conséquences peut être minimisé avec l'aide d'un conseiller professionnel qui connaît bien les lois et la législation locales.

Chez Blacktower, nous pouvons vous assister dans tous les domaines mentionnés ci-dessus et vous aider à développer une stratégie de gestion de patrimoine efficace et sur mesure pour vous aider à atteindre la stabilité financière ou à accroître vos actifs.

Contactez-nous au bureau de Lisbonne pour voir comment nous pouvons vous aider - Téléphone +351 214 648 220.