L'enquête, qui a porté sur plus de 1 000 expatriés, souligne que de nombreuses familles internationales aisées au Portugal bénéficiant du statut fiscal NHR pourraient être confrontées à des risques financiers substantiels si elles ne planifient pas leurs revenus et leurs actifs au début de leur période de 10 ans d'avantages fiscaux NHR.

Un représentant de Portugal Pathways, une plateforme numérique aidant les expatriés aisés au Portugal, a commenté : "Nous avons été surpris de constater que de nombreuses familles portugaises bénéficiant du statut fiscal NHR n'étaient pas conscientes de l'importance d'obtenir des conseils professionnels le plus tôt possible. S'ils agissent rapidement avant qu'il ne soit trop tard, des options sont disponibles et peuvent permettre d'économiser des millions d'euros d'impôts".

"Plusieurs personnes ont contacté Portugal Pathways alors qu'elles bénéficiaient de l'avantage fiscal du NHR depuis 8 ou 9 ans. Nous les avons mis en contact avec les bons conseillers professionnels, mais en raison du retard, ils ont eu du mal à éviter des augmentations d'impôts significatives à la fin de leur période d'imposition NHR.

Le rapport souligne que les familles internationales qui se sont installées au Portugal apprécient le style de vie, le coût de la vie, la culture, les soins de santé, la sécurité et la sûreté. Cependant, elles remettent souvent à plus tard la gestion de leurs finances, de leurs actifs et de leurs revenus pour une protection à long terme, et pas seulement dans le cadre de la NHR.

Antonio Cirilo, qui vit à Lisbonne, nous a fait part de son expérience : "Cela nous a vraiment ouvert les yeux. Nous vivons à Lisbonne depuis quatre ans, profitant du style de vie et du statut fiscal avantageux que nous offre le NHR. Ce n'est que récemment que nous avons cherché à obtenir des conseils professionnels auprès d'un gestionnaire de patrimoine transfrontalier et d'un expert fiscal.

Heureusement, nous avons agi suffisamment tôt et nous disposons maintenant d'un plan pour atténuer ces impôts élevés auxquels nous n'étions pas préparés. Si nous avions attendu un an de plus, il nous aurait été très difficile de rester au Portugal.

"Nous conseillons à tous ceux qui se trouvent dans notre situation de consulter un conseiller dès le début de la période où ils bénéficient des avantages fiscaux du NHR. Vous pourrez ainsi élaborer un plan et continuer à profiter de la vie au Portugal tout en ayant l'esprit tranquille pour l'avenir".

Niall Macdonald, un gestionnaire de patrimoine basé au Portugal, a fait remarquer : "Il est compréhensible que les gens retardent ce processus car ils préfèrent profiter de la vie plutôt que de consulter des conseillers professionnels sur des questions fiscales, mais il est essentiel qu'ils le fassent dès qu'ils obtiennent le statut fiscal de NHR."

Le rapport révèle que jusqu'à 73 % des quelque 72 000 expatriés bénéficiant du statut fiscal de NHR au Portugal pourraient être confrontés à une augmentation significative de leurs obligations fiscales une fois leur statut NHR expiré, avec des taux d'imposition potentiels grimpant jusqu'à 48 %.

Portugal Pathways propose d'organiser un appel de découverte gratuit et sans obligation pour les détenteurs du statut fiscal NHR qui souhaitent clarifier leur situation avec des conseillers professionnels. Vous recevrez également une copie gratuite du dernier "Wealthy Exapts in Portugal Survey Report 2024/25" (Rapport d'enquête sur les expatriés fortunés au Portugal 2024/25). Il est essentiel d'agir rapidement, car des problèmes fiscaux futurs non gérés peuvent avoir un impact significatif sur la sécurité financière à long terme.

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En mettant en œuvre un plan structuré transfrontalier personnalisé pour leurs revenus et leurs actifs, de nombreux détenteurs de l'impôt NHR fortunés peuvent continuer à profiter de leur vie sans les conséquences involontaires de l'absence de conseils professionnels et en s'assurant une tranquillité d'esprit à long terme au Portugal.