Les expatriés vivant au Portugal et détenant des actifs basés au Royaume-Uni sont invités à réévaluer leurs stratégies financières à la lumière des changements radicaux apportés par les budgets britanniques de l'automne 2024 et du printemps 2025.

Cet appel à l'action précède un webinaire en direct animé par des experts le 24 avril, organisé par deVere Portugal, qui analysera les implications des dernières réformes fiscales britanniques pour les expatriés au Portugal, le lien d'inscription se trouvant ci-dessous.

Compte tenu des préoccupations croissantes concernant l'efficacité fiscale et la planification des investissements transfrontaliers, l'événement a déjà suscité un vif intérêt de la part des résidents qui naviguent dans les méandres de la double exposition à l'impôt.

"De nombreuses personnes pensent que le fait de vivre à l'étranger les protège des effets du budget britannique", déclare Jake McLaughlin, directeur exécutif chez deVere Portugal, qui co-organisera la session.

"Mais si vous avez encore des biens immobiliers, des pensions, des investissements ou des comptes bancaires basés au Royaume-Uni, ces nouvelles règles vous affectent absolument. Il ne suffit plus d'oublier ses actifs britanniques".

Les récentes annonces fiscales du Royaume-Uni ont introduit des changements majeurs dans l'impôt sur les plus-values, les règles de planification de l'héritage et les allocations de retraite - des politiques qui ont un impact disproportionné sur ceux qui ont des liens financiers persistants avec la Grande-Bretagne.

Dans le même temps, le Portugal a connu des changements notables dans son propre régime fiscal, notamment l'abandon progressif du programme populaire des résidents non habituels (RNH), ce qui ne fait qu'ajouter à l'incertitude.

M. McLaughlin prévient que le fait d'ignorer ces changements pourrait avoir des conséquences fiscales coûteuses. "Nous sommes maintenant dans une phase de transition où beaucoup voient leurs hypothèses remises en question. La pire chose à faire est de ne rien faire. C'est pourquoi ce webinaire est si important - il s'agit de donner aux gens de la clarté, une stratégie et un sentiment de contrôle".

James Green, directeur régional chez deVere Group, et Aline Almeida, cofondatrice et partenaire fiscale chez ILYA Advisors, interviendront également lors de cet événement. Ensemble, ils étudieront comment les particuliers peuvent structurer leurs actifs de manière plus efficace sur le plan fiscal, maximiser les allègements disponibles et protéger leur patrimoine dans un environnement mondial en mutation.

Les participants peuvent s'attendre à des informations exploitables sur les points suivants Le traitement de l'impôt sur les plus-values des ventes immobilières au Royaume-Uni après la réforme ; la flexibilité des pensions et le nouveau cadre de l'allocation à vie ; la façon dont les mises à jour du budget britannique s'entrecroisent avec le changement des règles de résidence au Portugal ; et les stratégies d'investissement proactives adaptées aux résidents transfrontaliers.

"Dans de nombreux cas, les gens ne sont pas conscients qu'ils pourraient faire de simples changements maintenant qui pourraient leur faire économiser des dizaines de milliers d'euros au bout du compte", déclare M. McLaughlin.

"Nous nous pencherons sur des études de cas réels pour montrer exactement ce qu'il est possible de faire.

deVere Portugal fait partie de la plus grande organisation indépendante de conseil financier au monde, qui gère 14 milliards de dollars et compte plus de 80 000 clients expatriés dans le monde. Le groupe est depuis longtemps un partenaire clé pour les professionnels et les retraités internationaux confrontés à des défis financiers transfrontaliers complexes.

Le webinaire intervient à un moment où de nombreux expatriés cherchent à concilier leurs aspirations en matière de style de vie avec une planification financière à long terme. Le nombre de retraités et de professionnels britanniques s'installant au Portugal n'ayant jamais été aussi élevé, la nécessité d'une prise de décision éclairée et souple n'a jamais été aussi vitale.

"Les gens s'installent au Portugal pour le mode de vie et le climat", ajoute Mme McLaughlin. "Mais la tranquillité d'esprit concernant les finances doit également faire partie de l'équation. Nous voulons nous assurer que chacun dispose des outils dont il a besoin pour prospérer".

L'événement sera diffusé en direct le 24 avril à 10 heures, heure de Lisbonne. L'inscription est ouverte via Zoom et la participation est gratuite. Vous pouvez réserver votre place ici : https://us06web.zoom.us/webinar/register/6017442658406/WN_Qzt-SOq5Q2yd-7G2XmeSFw#/registration. Si vous souhaitez contacter Jake directement, vous pouvez l'envoyer par courriel à l'adresse suivante : jake.mclaughlin@devere-portugal.pt.