במהדורה ה -29 שלו, המחקר מגלה כי צמיחה זו הונעה על ידי העלייה במספר הרב-מיליונרים (UHNWI), שצמח ב -6.2%, הודות לביצועי שוקי המניות והאופטימיות שנוצרה סביב AI, המשתקפת בעלייה חזקה ברווחיות תיקי ההשקעות. המחקר מראה גם כי השקעות אלטרנטיביות, כמו הון פרטי ומטבעות קריפטוגרפיים, מייצגות כעת 15% מתיקי HNWI.

שוק

מניות אמריקאי חיובי

סביבת ריבית תומכת בשילוב עם ביצועים חזקים בשוק המניות בארה"ב תרמו ליצירת עושר נוסף בשנת 2024. צפון אמריקה ראתה את הגידול החזק ביותר, כאשר אוכלוסיית HNWI גדלה ב -7.3%. לשם השוואה, אירופה, אמריקה הלטינית והמזרח התיכון ראו ירידות עקב האתגרים המקרו-כלכליים שחוו בתקופה זו

.

על פי Capgemini, עד סוף 2024:

• אוכלוסיית ה- HNWI באירופה ירדה ב -2.1%, עקב קיפאון כלכלי במדינות מפתח

.

בריטניה, צרפת וגרמניה איבדו 14,000, 21,000 ו -41,000 מיליונרים בהתאמה. עם זאת, אוכלוסיית UHNW באירופה גדלה ב -3.5%, מה שמשקף ריכוז עושר גדול יותר

.

• אוכלוסיית HNWI באסיה-פסיפיק גדלה ב -2.7%, עם שונות משמעותית בין מדינות האזור.

• אמריקה הלטינית ראתה ירידה של 8.5%, עקב פחת המטבע וחוסר יציבות פיסקלית לאורך השנה. ברזיל ומקסיקו ראו את הירידות הגדולות ביותר, -13.3% ו -13.5% בהתאמה

.

• במזרח התיכון חלה ירידה של 2.1% במספר ה- HNWI, עקב ירידת מחירי הנפט.

ארה"ב בלטה בין השווקים הגדולים ביותר עם 562,000 מיליונרים, רשמה צמיחה של 7.6% והגיעה לאוכלוסייה כוללת של 7.9 מיליון. באסיה-פסיפיק, הודו ויפן ראו עליות של 5.6%, עם 20,000 ו -210,000 מיליונרים בהתאמה. סין, לעומת זאת, ראתה ירידה של 1.0%

.

דור חדש של HNWI מחפש חברות לניהול עושר המתאימות לסדרי העדיפויות להשקעה שלהן

חברות ניהול

עושר מתכוננות לעידן חדש הנשלט על ידי העברות עושר, המוערכות להגיע ל -83.5 מיליארד דולר במהלך 20 השנים הבאות, ויוצרות דור של מיליונרים חדשים. המחקר מצביע על כך שהעברה זו תתרחש בשלושה שלבים: 30% מה-HNWI יירשו את עושרם עד 2030, 63% עד 2035 ו -84% עד

2040.

"העברת הנכסים הגדולה הזו תהיה רגע מכונן עבור התעשייה. למרות הצמיחה העולמית בעושר, 81% מהיורשים אמרו שהם מתכננים להחליף חברות לניהול נכסים תוך שנה עד שנתיים מיום קבלת הירושה שלהם. אובדן לקוחות לא מרוצים אלה מהווה סיכון משמעותי לענף", אמר קרטיק רמקרישנן, מנכ"ל היחידה העסקית האסטרטגית לשירותים פיננסיים של Capgemini וחבר מועצת המנהלים של הקבוצה, והדגיש כי: "לדור החדש של HNWI יש

ציפיות שונות מאוד מקודמיהם.

נכון לינואר 2025, HNWIs השקיעו 15% מתיקי הנכסים שלהם בנכסים חלופיים, כולל הון פרטי ומטבעות קריפטוגרפיים. זה מצביע על כך שהדור החדש הזה מוכן לקחת על עצמו יותר סיכון כדי להגדיל את עושר העושר שלהם - 61% מהמיליונרים מדור Z ומילניאלס ממקדים את השקעותיהם במחלקות נכסים עם פוטנציאל הצמיחה הגדול ביותר ומוצרי נישה

.