Desde a realização de análises de mercado até à gestão das transacções, a IA está a mudar a negociação de todas as formas possíveis. Mas que lugar ocupa efetivamente a IA na negociação? Quais são os seus méritos e deméritos? Este artigo tem como objetivo ajudá-lo a responder a essas perguntas e muito mais.

Compreender a IA na negociação: Uma visão geral

A inteligência artificial na negociação envolve o uso de aprendizado de máquina, aprendizado profundo e técnicas analíticas de dados para a análise dos mercados financeiros. A IA permite a previsibilidade das alterações do preço das acções, a deteção das tendências do mercado e a execução precisa das transacções. Como os algoritmos de IA aprendem com dados históricos e ajustam continuamente as suas estratégias às condições em tempo real, a adaptabilidade tornou-se um fator vital na negociação moderna.

A negociação com IA não está confinada apenas aos grandes gurus financeiros. Os investidores de retalho também podem aceder a plataformas alimentadas por IA para tomarem melhores decisões de investimento. Os bots de negociação com IA, os robo-consultores ou os sistemas de negociação algorítmica ajudam os investidores a gerir as suas posições com um mínimo de intervenção humana. No entanto, para maximizar seu potencial, certifique-se de selecionar o melhor corretor de negociação de IA, a maioria dos quais é recomendada por especialistas em InvestingGuide.co.uk.

Como é que a IA é aplicada na negociação?

Existem várias formas de aplicação da IA na negociação, incluindo:

  • Negociação Algorítmica

A negociação automatizada tornou-se possível devido aos mecanismos de IA de regras e estratégias predefinidas. Estes algoritmos analisam as condições de mercado em tempo real e actuam sobre as ordens de negociação em função de critérios fixos. Isto minimiza o erro humano, garantindo que as transacções são fechadas aos melhores preços. A negociação algorítmica é o instrumento de eleição dos fundos de cobertura, dos investidores institucionais e dos operadores de alta frequência.

  • Previsão de mercado

Analisando dados passados e actuais, o sistema de IA identifica o mercado e prevê de forma inteligente as tendências futuras. Ao reconhecer esses padrões, os operadores podem utilizar a IA para tomar decisões racionais. As previsões da IA consideram externalidades que vão para além da influência dos dados do mercado, como relatórios económicos, acontecimentos políticos ou notícias de última hora. Assim, as previsões tornam-se muito mais exactas do que os métodos tradicionais.

  • Análise do sentimento

A IA detecta o sentimento do mercado através da análise de artigos noticiosos relacionados com eventos do sector financeiro, comentários nas redes sociais e relatórios empresariais. É um inquérito para saber se os participantes têm um sentimento positivo ou negativo em relação a um determinado ativo. Os investidores utilizam a análise de sentimento para encontrar tendências no comportamento do mercado para alterar potencialmente as suas estratégias.

  • Gestão de riscos

A IA detecta padrões anormais que podem conduzir a perdas financeiras e alerta os operadores para evitar transacções de risco. A IA também pode recomendar estratégias de diversificação para minimizar o risco na carteira. Muitos fundos de cobertura e gestores de activos utilizam ferramentas de avaliação de risco baseadas em IA para salvaguardar os investimentos de quedas súbitas no mercado.

  • Deteção de fraudes

A IA é considerada melhor na identificação de casos de fraude na negociação. Verifica os registos de transacções e levanta bandeiras quando necessário pelos padrões de actividades suspeitas relacionadas com o abuso de informação privilegiada ou manipulações de mercado. Os sistemas de IA são utilizados pelos reguladores financeiros e pelas empresas de corretagem para combater as actividades comerciais ilegais, com vista à proteção dos investidores.

Vantagens da IA na negociação

Aqui estão os principais benefícios comprovados da utilização da IA nas suas actividades de negociação e investimento.

  • Maior precisão

A IA processa milhões de dados em questão de segundos para verificar tendências e padrões. Dessa forma, ajuda os comerciantes a tomar melhores decisões e a reduzir erros dispendiosos.

  • Facilita a resposta às condições do mercado

Os mercados mudam muito rapidamente. A IA reage quase instantaneamente, empregando novas informações para ajustar a estratégia em tempo real. Isso permite que os comerciantes aproveitem as oportunidades ou minimizem o risco sem um momento de hesitação.

  • Análise orientada por sentimentos Negociação preditiva

A IA analisa as notícias, as redes sociais e os anúncios financeiros para medir o sentimento do mercado. A IA pode determinar o movimento dos preços com base nos sentimentos dos investidores. Esta visão pode orientar os comerciantes.

  • Reconhecimento de padrões

A IA capta padrões de negociação que, de outra forma, são discernidos pelo ser humano. Também correlaciona as inter-relações de diversas variáveis que afectam os preços dos activos. Esta análise permite uma melhor tomada de decisões e um melhor desempenho comercial.

  • Custo-eficácia

Um dos méritos da IA é o facto de a necessidade de intervenção humana e de negociação manual ser reduzida. Pelo contrário, as mesmas transacções são efectuadas através de sistemas automatizados que podem realizar transacções com a máxima eficiência, reduzindo assim os custos operacionais. Os sistemas alimentados por IA estão disponíveis a preços amigáveis para os comerciantes de retalho, favorecendo assim um maior acesso à negociação.

  • Elimina a negociação emocional

As decisões comerciais são frequentemente influenciadas por uma série de emoções. Na maioria das vezes, um trader toma uma ação por medo ou por ganância. A IA elimina um dos factores da equação, uma vez que se baseia na lógica e nos dados para tomar todas as decisões de forma racional e consistente, conduzindo a resultados bastante constantes.

  • Análise de mercado 24 horas por dia, 7 dias por semana

A IA nunca dorme. Está atenta para analisar vários mercados em busca de oportunidades dia e noite em todo o mundo. Garante que nenhuma oportunidade passa despercebida quando o operador humano está offline. Assim, garante que nenhum comércio gratificante seja perdido por causa do tempo.

Desafios e limitações

Embora a IA beneficie o comércio de muitas maneiras, ela também vem com seu conjunto de desafios e limitações.

1 - Elevado custo de desenvolvimento

Os sistemas de IA requerem investimentos significativos em tecnologia, infraestrutura de dados e desenvolvimento de algoritmos. As grandes empresas financeiras podem lidar com essas despesas, mas os comerciantes preocupados com o orçamento podem achar difícil acessar as ferramentas de IA para sua execução.

2 - Dependência da tecnologia

Os comerciantes que se tornam demasiado dependentes da IA podem encontrar-se em apuros durante o comportamento imprevisível do mercado. Os modelos de IA só podem ser tão bons quanto os dados em que são treinados. Por conseguinte, se ocorrerem emergências imprevistas, como crises económicas ou instabilidade política, as previsões feitas pela IA podem não se concretizar.

3 - Incerteza do mercado

Os comerciantes utilizam a IA para prever as tendências do mercado com base em dados do passado. De facto, os comportamentos do mercado podem ser imprevisíveis e influenciados por acontecimentos súbitos como calamidades naturais, políticas governamentais ou pandemias mundiais. Tais acontecimentos colocarão grandes desafios ao funcionamento dos modelos de IA para contrariar mudanças súbitas nunca antes testemunhadas na história.

4 - Questões de segurança

Os sistemas de IA estão sob a ameaça de ciberataques. Desta forma, os hackers podem tentar atacar os sistemas de negociação baseados em IA para obter ganhos financeiros. Por isso, as empresas devem investir em cibersegurança para garantir que os sistemas de modelos de IA não sejam sabotados.

5 - Questões éticas

A negociação com IA dá uma vantagem a quem pode pagar as tecnologias, o que levanta questões éticas relativamente à equidade nos mercados. As entidades reguladoras estão a trabalhar no sentido de garantir que a negociação baseada na IA não coloca os pequenos investidores em desvantagem. Alguns peritos defendem que a negociação assistida por IA deve ser supervisionada para garantir que não ocorre manipulação do mercado.

Palavras finais

A IA ajuda definitivamente na gestão das posições de negociação no mundo financeiro. Mas não se deve confiar totalmente nessas ferramentas para ter sucesso. Insights incríveis podem ser obtidos com a IA, mas não há substituto para o cérebro humano que funciona por meio da experiência e do pensamento crítico. Efectue sempre a sua análise do mercado e mantenha-se a par das posições em aberto. Além disso, mantenha-se a par dos recentes desenvolvimentos do mercado. Isto ajudá-lo-á a melhorar as suas competências ao longo do tempo, tornando-o mais independente.