Você já se viu percorrendo o Instagram tarde da noite, desejando ter mais dinheiro para pagar o estilo de vida luxuoso que seus seguidores exibem nas redes sociais? Você não está sozinho.

A pressão para “acompanhar os Jones” pode alimentar a dismorfia monetária, onde nossa percepção da realidade financeira se torna distorcida, resultando em intensos sentimentos de ansiedade, culpa e estresse relacionados a gastar e economizar.

Para entender melhor esse conceito, conversamos com Matthew Parden, CEO do aplicativo de gerenciamento de dinheiro Marygold & Co, para saber exatamente o que é dismorfia monetária, os fatores que contribuem para ela e estratégias práticas para ajudar a gerenciá-la e superá-la.

O que exatamente é “dismorfia monetária”?

“A dismorfia monetária ocorre efetivamente quando a percepção distorcida da saúde financeira de uma pessoa, de como você se sente em relação ao dinheiro, não reflete necessariamente a realidade”, explica Parden. “Isso pode ser motivado emocionalmente, moldado por padrões irregulares ou pressões sociais para se manter atualizada”.

A dismorfia monetária pode levar tanto a gastos excessivos quanto a economias excessivas, dependendo da percepção do indivíduo.

“Trabalhamos com poupadores ansiosos, poupadores evitativos e pessoas que gostam de gastar, então há muitos tipos diferentes de personalidade e a dismorfia financeira pode se manifestar em todos eles”, diz Parden.

Quais são alguns sinais ou sinais de alerta de que alguém pode estar com dismorfia financeira?

“Sentir-se incerto ou ansioso com relação ao dinheiro, mesmo que não haja déficit aparente ou imediato de dinheiro, pode ser um sinal de dismorfia monetária”, destaca Parden. “Pode ser que você evite verificar seus extratos bancários ou saldos e isso pode ser por causa do estresse, ou pode ser por causa do medo do que você pode ver lá dentro.

“Outro sinal pode ser flutuar entre períodos em que você está gastando muito e controlando e gastando um pouco, então você meio que vacila entre gastar demais e gastar pouco. A dismorfia financeira pode ocorrer quando você está minimizando seu sucesso, pagamentos ou dívidas e sente que falhou, que o que você tem não é suficiente, embora possa ser suficiente

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Créditos: PA;

Qual o papel das mídias sociais e das pressões sociais no fomento da dismorfia monetária?

As mídias sociais e as pressões sociais podem contribuir para sentimentos de inadequação quando se trata de finanças pessoais.

“A mídia social apresenta uma versão curada da vida, em que as pessoas mostram apenas o melhor lado da vida financeira sem fornecer o contexto”, diz Parden. “Você não vê a dívida, a falta de poupança, o estresse — tudo isso está oculto.

“Isso meio que amplifica essas “normas” e cria expectativas irreais. Isso provoca gastos que são realmente motivados emocionalmente e cria uma pressão constante para acompanhar o ritmo, de modo que, mesmo que sua base financeira esteja segura, você ainda sente que tem um longo caminho a percorrer. E isso por si só pode levar à insegurança e a um senso distorcido de sua própria situação financeira

e realidade.

A dismorfia monetária pode estar ligada a traumas financeiros ou educação anteriores?

“Se você cresceu em um ambiente financeiramente instável ou passou por períodos de pobreza, crise ou escassez, isso geralmente pode fazer com que as pessoas tenham medo e vergonha de dinheiro”, reflete Parden. “Essas experiências podem impulsionar/impactar muitas coisas em sua vida em relação a comportamentos e emoções, e o dinheiro é apenas uma das áreas em que isso pode se manifestar.”

Quais as consequências que a dismorfia monetária pode ter?

“A dismorfia monetária muitas vezes pode fazer com que as pessoas evitem se envolver com dinheiro, o que significa que elas estão evitando o planejamento financeiro e a organização de sua vida financeira”, diz Parden. “Isso pode levar à perda de oportunidades, como ter uma rede de segurança de reserva de dinheiro.

âVocê não tem nenhuma economia porque está gastando constantemente, pode sentir que nunca tem o suficiente e sempre evitará fazer isso. Isso por si só pode levar à ansiedade, a uma sensação de fracasso e afetar sua saúde física e mental

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Como alguém pode começar a superar a dismorfia financeira?

A ignorância nem sempre é uma bênção, especialmente quando se trata de finanças. Portanto, seja proativo e comece a se envolver com suas finanças

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“Dê um passo atrás e descubra o que pode estar afetando seu relacionamento com o dinheiro”, aconselha Parden. “Comece com etapas pequenas e repetíveis, como dedicar 10 minutos por semana para analisar suas finanças e entender o que você está fazendo, para onde seu dinheiro foi e o que está chegando.

âSe você reconhecer um problema, tente não se julgar. Basta fazer análises regulares e gentis de suas finanças, pois isso ajuda você a começar a se envolver com elas e pode ajudar a reduzir o medo. Também pode ajudá-lo a preencher a lacuna entre o que você sente em relação às suas finanças e, na verdade, o que é verdade em

suas finanças.

Também existem muitos aplicativos disponíveis que podem oferecer uma boa visão geral de sua vida financeira.

“Se você começar a entender suas finanças a partir de um aspecto comportamental, isso poderá ajudá-lo a identificar os gatilhos emocionais que fazem com que você gaste ou economize”, diz Parden. “Os aplicativos também podem ajudá-lo a não gastar ou sacar. No aplicativo Marygold & Co, você pode definir um bloqueio de horário e outros aplicativos têm ferramentas semelhantes que podem atrapalhar seus gastos antes de

fazer pagamentos.

Quais são os benefícios de ter uma mentalidade financeira mais clara e saudável?

“Se você tem uma mentalidade financeira positiva e as ferramentas, isso lhe dá a capacidade de realmente começar a economizar para coisas que o ajudarão em sua vida financeira, como acumular reservas de caixa”, diz Parden. “Criar um plano financeiro também ajudará você a atingir seus objetivos de curto e longo prazo, seja economizar para um casamento ou para um feriado. Apenas se envolver com suas finanças pode trazer enormes benefícios a longo prazo

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