Хотя бывают и более сложные ситуации, самое элементарное мошенничество обычно заключается в том, что "кредитор" собирает данные потребителя, чтобы имитировать анализ процесса выдачи кредита.

После этого потребителю сообщают, что кредит одобрен, и просят перевести определенную сумму для завершения процесса. Высылается фальшивая квитанция, указывающая на то, что перевод суммы кредита уже осуществлен, при этом зачисление суммы на счет потребителя ожидает оплаты суммы, связанной с издержками процесса, комиссией за одобрение кредита, уплатой гербового сбора и т.д.

В большинстве случаев речь идет о сумме в несколько сотен евро, и как только платеж произведен и афера завершена, потребитель теряет кредит и уплаченные деньги и больше не может связаться с поддельной финансовой организацией.

Как предотвратить подобные ситуации?


Потребитель должен занять превентивную позицию и ознакомиться со списком организаций, которым разрешено выдавать кредиты в Португалии, чтобы убедиться, что эта организация зарегистрирована надлежащим образом.

Ситуации, которые могут заставить нас задуматься:

  • Отсутствующие или скудные телефонные контакты (например, указан только номер мобильного телефона), номера из-за рубежа;
  • Адрес на иностранной территории или простой почтовый ящик;
  • Неинституциональный адрес электронной почты (Gmail, Hotmail, Yahoo и т.д.);
  • Страницы в Интернете или в социальных сетях с орфографическими ошибками или ошибками в построении предложений, которые свидетельствуют об использовании онлайн-переводчика;
  • Неправдивые отзывы третьих лиц, стремящихся подтвердить надежность финансирующих организаций;
  • Отсутствие упоминаний о данной организации на других веб-сайтах, посвященных данной финансирующей организации, или негативные упоминания, такие как жалобы и доносы;
  • Кредиты утверждаются быстро (в течение нескольких часов/дней) и без бюрократии (не требуется никакой документации);
  • Негативная регистрация в Центральном кредитном реестре Банка Португалии не является причиной для отказа в выдаче кредита. Однако большинство, если не все, кредитные учреждения отказывают в предоставлении кредита тем, кто находится в "черном списке".

Примечание: Прежде чем обращаться в организации, потребители должны проверить, имеет ли данная организация право осуществлять данный вид финансовых операций. Для этого потребители должны ознакомиться со списком организаций, зарегистрированных для предоставления кредитов или работы в качестве кредитных брокеров.

Author

Paula Martins is a fully qualified journalist, who finds writing a means of self-expression. She studied Journalism and Communication at University of Coimbra and recently Law in the Algarve. Press card: 8252

Paula Martins