葡萄牙银行在本周三发布的《10 月经济公报》中指出，20 世纪 80 年代初，不到 60% 的家庭拥有自己的主要住所，近 40% 的家庭租房居住。

在随后的二十年里，拥有自己住房的家庭数量有所增加，2001 年达到创纪录的数字，约 76% 的家庭拥有自己的住房。

葡萄牙银行解释说，"葡萄牙的经济增长促进了这一趋势，家庭收入的增加、金融市场自由化和加入欧盟带来的更多信贷机会，以及存在高度管制和对房东缺乏吸引力的情况"。

这一演变意味着过去几年中购房的平均年龄有所降低，并导致与住房相关的贷款负担家庭的比例上升。然而，葡萄牙银行指出，这一趋势在过去二十年间发生了逆转：2001 年至 2021 年间，房主比例从 76% 降至 70%。

经济公报》指出："鉴于家庭倾向于在年轻时购买住房，并在一生中保持这种居住制度，这一下降主要反映了近几代年轻人对房产制度的明显重新组合"。

葡萄牙银行强调，"2001 年后业主比例的下降主要集中在代表年龄在 65 岁以下的家庭，尤其是 35 岁以下的家庭"。

年轻业主减少

监管机构提供的数据显示，在过去二十年中，年轻业主的比例急剧下降：如果说在 2001 年，70% 的家庭是 25/34 岁（1967-1976 年出生的一代）的业主，那么到了 2021 年，25 至 34 岁（1987-1996 年出生的一代）的业主比例下降到了 40%。

此外，"在 1986 年以后出生的一代人中，25 岁以下的业主比例降至 35%以下"，而在前三十年出生的一代人中，这一比例在 45%至 55%之间。

葡萄牙银行解释说，出现这种动态是因为 "2000-2014 年期间，由于 2000 年代初经济增长乏力和主权债务危机，年轻家庭尤其受到失业率上升的影响"，并强调 "在代表年龄在 35 岁以下的家庭中，2021 年的业主比例降至 1981 年的水平"。